Регулирование валютных операций коммерческих банков в Республике Казахстан

- подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с осуществлением физическим лицом валютных операций, требующих получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформлении паспорта сделки;

- подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью физического лица (для переводов физических лиц без открытия счета в уполномоченном банке).

Ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в поручении (заявлении) на перевод денег (на получение денег), возлагается на отправителя (получателя) денег.

Все платежи и переводы денег по валютным операциям должны осуществляться через счета в уполномоченных банках. Исключением являются:

1) получение физическими лицами наличной инвалюты в качестве заработной платы и оплаты расходов, связанных с командированием за пределы РК, а также использование ими наличной иностранной валюты для:

а) осуществления переводов денег без открытия счета в качестве безвозмездных переводов (как внутри республики, так и из/в Казахстан) и иных переводов из Казахстана, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности;

б) обменных операций с наличной иностранной валютой;

в) приобретения товаров и услуг у юридических лиц, имеющих лицензию НБ РК на осуществление розничной торговли и предоставление услуг за наличную инвалюту;

г) приобретения товаров и услуг у юридических лиц-нерезидентов, осуществляющих свою деятельность под таможенным контролем на таможенной территории Казахстана в аэропортах, портах и пограничных переходах, открытых для международного сообщения. [21]

Кроме того, физические лица (резиденты и нерезиденты) вправе осуществлять платежи по валютным операциям с использованием наличных тенге на территории страны.

2) платежи в тенге между юридическими лицами (резидентами и нерезидентами), осуществляющими свою деятельность на территории страны, в пределах суммы, установленной законодательством Республики Казахстан о платежах и переводах денег.

Перемещение через границу РК наличной национальной валюты и ввоз наличной иностранной валюты, как и прежде, осуществляются без ограничений. Ввоз в РК и вывоз из нее наличных денег в сумме, превышающей эквивалент трех тысяч долларов США, требует обязательного письменного декларирования таможенному органу Казахстана (пересчитывается по официальному курсу НБ РК на день пересечения границы). Указанный порог распространяется отдельно на сумму наличной национальной валюты и на сумму наличной иностранной валюты. Обязательное письменное декларирование осуществляется при заполнении и подаче пассажирской таможенной декларации на всю сумму ввозимых/вывозимых наличных денег.

Согласно новому порядку физические лица (резиденты и нерезиденты) вправе вывозить наличную иностранную валюту, сумма которой не превышает эквивалент 10 тысяч долларов, без документов, подтверждающих легальность ее происхождения. Вывоз наличной иностранной валюты свыше этой суммы осуществляется только при представлении физическими лицами в таможенный орган документов, подтверждающих легальность ее происхождения. В качестве таких документов выступают:

- таможенная декларация, подтверждающая ввоз наличной иностранной валюты в РК - для вывоза ранее ввезенной наличной иностранной валюты;

- налоговая декларация об индивидуальном подоходном налоге.

Механизм валютного регулирования как одна из превентивных мер государства против экономических кризисов возник с момента приобретения республикой суверенитета и не теряет свою актуальность до сих пор. Это обусловлено тем, что она сохраняет риски, связанные с формированием и развитием валютного рынка, присущие государствам с переходной структурой экономики. Сравнительный анализ показывает, что валютная политика Казахстана более либеральна: национальные деньги - тенге являются конвертируемой на внутреннем рынке валютой по отношению к иностранным валютам, валютный рынок более емкий с точки зрения его объемов, видов и количества проводимых операций, отсутствуют многие ограничения, имеющие место в сопредельных странах. [21]

Другие материалы:

Необходимость и цели государственного регулирования
Регулирование рынка ценных бумаг - это упорядочение деятельности на нем всех его участников. Регулирование участников рынка может быть внешним и внутренним. Внутреннее регулирование - это подчиненность деятельности данной организации ее с ...

Стратегия развития банковского сектора РФ в период с 2003 года по 2007 год
Задача активизации развития банковского сектора, необходимость государственного участия в этом процессе, а также ход реализации в 2002 году Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации (далее Стратегия) ориентируют Правител ...

Особенность страхования имущества сельскохозяйственного предприятия
Может быть застраховано следующее имущество: - урожай сельскохозяйственных культур (кроме сенокосов); - сельскохозяйственные животные, домашняя птица, кролики, пушные звери и семьи пчел; - здания, сооружения, передаточные устройства, с ...