Регулирование валютных операций коммерческих банков в Республике Казахстан

- подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с осуществлением физическим лицом валютных операций, требующих получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформлении паспорта сделки;

- подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью физического лица (для переводов физических лиц без открытия счета в уполномоченном банке).

Ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в поручении (заявлении) на перевод денег (на получение денег), возлагается на отправителя (получателя) денег.

Все платежи и переводы денег по валютным операциям должны осуществляться через счета в уполномоченных банках. Исключением являются:

1) получение физическими лицами наличной инвалюты в качестве заработной платы и оплаты расходов, связанных с командированием за пределы РК, а также использование ими наличной иностранной валюты для:

а) осуществления переводов денег без открытия счета в качестве безвозмездных переводов (как внутри республики, так и из/в Казахстан) и иных переводов из Казахстана, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности;

б) обменных операций с наличной иностранной валютой;

в) приобретения товаров и услуг у юридических лиц, имеющих лицензию НБ РК на осуществление розничной торговли и предоставление услуг за наличную инвалюту;

г) приобретения товаров и услуг у юридических лиц-нерезидентов, осуществляющих свою деятельность под таможенным контролем на таможенной территории Казахстана в аэропортах, портах и пограничных переходах, открытых для международного сообщения. [21]

Кроме того, физические лица (резиденты и нерезиденты) вправе осуществлять платежи по валютным операциям с использованием наличных тенге на территории страны.

2) платежи в тенге между юридическими лицами (резидентами и нерезидентами), осуществляющими свою деятельность на территории страны, в пределах суммы, установленной законодательством Республики Казахстан о платежах и переводах денег.

Перемещение через границу РК наличной национальной валюты и ввоз наличной иностранной валюты, как и прежде, осуществляются без ограничений. Ввоз в РК и вывоз из нее наличных денег в сумме, превышающей эквивалент трех тысяч долларов США, требует обязательного письменного декларирования таможенному органу Казахстана (пересчитывается по официальному курсу НБ РК на день пересечения границы). Указанный порог распространяется отдельно на сумму наличной национальной валюты и на сумму наличной иностранной валюты. Обязательное письменное декларирование осуществляется при заполнении и подаче пассажирской таможенной декларации на всю сумму ввозимых/вывозимых наличных денег.

Согласно новому порядку физические лица (резиденты и нерезиденты) вправе вывозить наличную иностранную валюту, сумма которой не превышает эквивалент 10 тысяч долларов, без документов, подтверждающих легальность ее происхождения. Вывоз наличной иностранной валюты свыше этой суммы осуществляется только при представлении физическими лицами в таможенный орган документов, подтверждающих легальность ее происхождения. В качестве таких документов выступают:

- таможенная декларация, подтверждающая ввоз наличной иностранной валюты в РК - для вывоза ранее ввезенной наличной иностранной валюты;

- налоговая декларация об индивидуальном подоходном налоге.

Механизм валютного регулирования как одна из превентивных мер государства против экономических кризисов возник с момента приобретения республикой суверенитета и не теряет свою актуальность до сих пор. Это обусловлено тем, что она сохраняет риски, связанные с формированием и развитием валютного рынка, присущие государствам с переходной структурой экономики. Сравнительный анализ показывает, что валютная политика Казахстана более либеральна: национальные деньги - тенге являются конвертируемой на внутреннем рынке валютой по отношению к иностранным валютам, валютный рынок более емкий с точки зрения его объемов, видов и количества проводимых операций, отсутствуют многие ограничения, имеющие место в сопредельных странах. [21]

Другие материалы:

Анализ потребительского кредитования в РФ в 2012 году
Объем кредитов, предоставленных российским банковским сектором физическим лицам в рублях и иностранной валюте, по последним данным ЦБ РФ, составил на 1 декабря 2008 г. 281,9 млрд. руб. ($9,5 млрд.), что более чем в 2 раза больше (на 107,1 ...

Сущность, необходимость и роль кредитных операций банков
Известно, что банки играют огромную роль в экономике любого государства, в том числе за счет осуществления ими кредитных операций. При этом ссуды относятся к числу важнейших видов банковских активов и приносят банкам основную часть доходо ...

Отношения ЦБ РФ с иностранными банками
В докризисный период на российском финансовом рынке была отмечена активизация деятельности крупных иностранных банков, которые в последние годы значительно расширили свое присутствие в России, главным образом за счет слияний и поглощений ...