Анализ депозитных валютных операций АО «Казкоммерцбанк»

Информация » Валютные операции банка » Анализ депозитных валютных операций АО «Казкоммерцбанк»

Страница 5

372,939 / 2 587,873 *100 = 14,4%

При расчете прибыли полученной от размещения (см. Таблицу 6) дополнительно привлеченных средств необходимо учитывать ставку резервирования привлеченных средств, которая на момент расчета составляла 7,5%.

Таблица 6

Расчет результата от повышения депозитной процентной ставки на 1%

Показатели

сумма

1.Объем ресурсов, млн. тенге

39,593

2.Ставка резервирования, %

7,5

3.Сумма резервирования, млн. тенге (п.1*п.2/100)

2,969

4.Средства для размещения, млн. тенге. (п.1 –п.3)

36,624

5.Средний доход от размещения ресурсов, %

14,4

6. Доход от размещения ресурсов, млн. тенге (п.4*п.5)

5,274

Таким образом, видно, что увеличение процентной ставки по депозитам на 1% приведет к привлечению дополнительных ресурсов в размере 39,593 млн. тенге, от последующего размещения которых Казком получит дополнительный доход в размере 5,274 млн. тенге.

Однако постоянное использование такого метода ведет к повышенным расходам и, следовательно, снижению эффективности работы банка. Применение данного метода целесообразно в период быстрого роста рынков, большую часть которых банк надеется завоевать.

Далее необходимо проанализировать другие источники привлечения средств банком, а именно:

Выпущенные долговые ценные бумаги Еврооблигации Kazkommerts International B.V.;

Прочие привлеченные средства;

Субординированные займы. [26]

По состоянию на 31 декабря 2009 г. начисленные процентные расходы, включенные в долговые ценные бумаги, составили 14,246 млн. тенге (2008 г.: 19,579 млн. тенге, 2007 г.: 21,125 млн. тенге) (см.Приложение В).

Еврооблигации были выпущены Kazkommerts International B.V., дочерней компанией Банка, под гарантию Банка. Для еврооблигаций со сроком погашения в апреле 2013 г. купон выплачивается 16 апреля и 16 октября, для еврооблигаций со сроком погашения в апреле 2014 г. купон выплачивается 7 апреля и 7 октября, для еврооблигаций со сроком погашения в ноябре 2009 г. купон выплачивается 3 мая и 3 ноября, Еврооблигации были выпущены Kazkommerts International B.V., дочерней компанией Банка, под гарантию Банка. Для еврооблигаций со сроком погашения в апреле 2013 г. купон выплачивается 16 апреля и 16 октября, для еврооблигаций со сроком погашения в апреле 2014 г. купон выплачивается 7 апреля и 7 октября, для еврооблигаций со сроком погашения в марте 2011 г. купон выплачивается 23 марта, для еврооблигаций со сроком погашения в ноябре 2016 г. купон выплачивается 29 мая и 29 ноября, для еврооблигаций со сроком погашения в феврале 2017 г. купон выплачивается 13 февраля, для еврооблигаций со сроком погашения в феврале 2012 г. купон выплачивается 13 февраля, для еврооблигаций со сроком погашения в июле 2009 г. купон выплачивается 8 января, 8 апреля, 8 июля и 8 октября, для еврооблигаций со сроком погашения в декабре 2012 г. купон выплачивается 30 мая и 30 ноября.

11 февраля 2010 г. Банк сменил Kazkommerts International B.V. в качестве эмитента выпущенных им еврооблигаций. В результате действие гарантии Банка прекращается и все обязательства эмитента по данным облигациям переходят к Банку. [26]

18 июля 2007 г. Moscow Stars B.V. были выпущены еврооблигации со сроком погашения в декабре 2021 г., первая выплата купона 16 августа 2007 г., в дальнейшем купон выплачивается 15-го числа каждого месяца. Moscow Stars B.V. является компанией специального назначения, созданной для проведения сделок по секьюритизации ипотечных кредитов, и консолидируемой в отчетности МКБ в соответствии с SIC 12 «Консолидация – организации специального назначения».

3 ноября 2009 г Банк погасил выпуск еврооблигаций, размещенных в ноябре 2004 г., на сумму 75,425 млн. тенге (500 млн. долларов США). Эмитентом облигаций выступил Kazkommerts International B.V. Полное плановое погашение выпуска произведено за счет собственных средств Банка. Ранее Банк осуществил частичный выкуп еврооблигаций данного выпуска.

В течение 2009 г. Банк приобретал еврооблигации, выпущенные дочерней компанией Kazkommerts International B.V. на рынке на общую номинальную стоимость 73,203 млн. тенге (493 млн. долларов США), что привело к получению дохода от погашения обязательств на сумму 23,378 млн. тенге. [11]

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7

Другие материалы:

Роль банковской системы в экономике России
В силу недостаточности объема привлекаемых средств, их низкого «качества» (краткосрочность), сегментированной структуры возможности банковской системы по реализации основных макроэкономических функций оказались весьма ограничены. Покрыти ...

Анализ ресурсной базы ЗАО АКБ «ТатИнвестБанка»
Говоря о российском рынке вкладов граждан, необходимо заметить, что его нельзя рассматривать как однородный, поэтому отслеживание динамики доли банка на нем часто недостаточно для корректной оценки изменения конкурентных позиций банка. Та ...

Ценные бумаги и их виды
Ценная бумага — это не деньги и не материальный товар. Ее ценность состоит в тех правах, которые она дает своему владельцу. Последний обменивает свой товар или свои деньги на ценную бумагу только в том случае, если он уверен, что эта бума ...